Apa Itu Hedging Forex Untuk Kelola Risiko Loss?

Investasi pada saham luar negeri seperti AS menjadi salah satu instrumen yang bisa dijadikan pilihan untuk mengembangkan kekayaan. Karena transaksinya melibatkan pertukaran mata uang asing sehingga keuntungan lebih tinggi. Selain itu, ada jenis instrumen lain yang menggunakan korelasi mata uang ketika melakukan transaksi yaitu forex. Namun, fores terkenal dengan resikonya yang tinggi, alternatif selain forex adalah Anda bisa juga mencoba investasi pada saham* luar negeri.

Forex atau foreign exchange adalah pasar keuangan terbesar di dunia yang memperdagangkan mata uang dari berbagai negara.  Namun, seperti halnya investasi lainnya, trading forex juga melibatkan risiko. Untuk mengelola risiko tersebut, banyak trader menggunakan strategi hedging. Hedging forex adalah strategi mitigasi atau mengurangi risiko kerugian dengan cara menyeimbangkan posisi-posisi yang dibuka. Untuk tahu lebih jelas terkait forex hedging strategy, simak penjelasan berikut ini.

Apa Itu Forex Hedging Strategy?

Pengertian forex hedging adalah suatu tindakan yang diambil oleh trader untuk melindungi posisi mereka dari perubahan nilai tukar mata uang yang merugikan. Dalam situasi ini, trader membuka posisi baru sebagai langkah antisipasi terhadap perubahan nilai tukar yang mungkin terjadi di pasar keuangan. Selain bisa diterapkan oleh trader forex, strategi hedging juga bisa digunakan oleh investor saham.

Instrumen Derivatif dalam Trading Forex

Instrumen derivatif memiliki peran krusial dalam strategi hedging forex. Karena akan membantu melindungi kamu dari fluktuasi nilai tukar mata uang. Secara umum berikut adalah beberapa instrumen derivatif yang umum digunakan dalam trading forex:

1. Forward Contracts

Forward contracts merupakan perjanjian antara dua pihak untuk membeli atau menjual suatu mata uang pada tanggal tertentu di masa depan dengan harga yang telah ditetapkan. Hal ini memungkinkan trader untuk mengunci nilai tukar mata uang saat ini untuk transaksi yang akan datang.

2. Futures Contracts

Tidak jauh berbeda dengan forward contracts, instrumen derivatif ini juga merupakan perjanjian untuk membeli atau menjual mata uang pada tanggal tertentu di masa depan. Namun, futures contracts diperdagangkan di bursa sehingga lebih likuid dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan trader.

3. Options

Options memberikan hak, bukan kewajiban, untuk membeli (call option) atau menjual (put option) mata uang pada harga tertentu dalam jangka waktu tertentu. Options memberikan fleksibilitas kepada trader untuk melindungi portofolio atau mengambil keuntungan dari pergerakan harga.

4. Swaps

Swaps melibatkan pertukaran dua mata uang antara dua pihak untuk jangka waktu tertentu. Swap dapat digunakan untuk melindungi risiko atau memanfaatkan perbedaan suku bunga antara dua mata uang.

5. Currency Futures Options

Instrumen ini adalah kombinasi antara futures dan options. Currency futures options memungkinkan trader untuk membeli atau menjual kontrak futures pada harga tertentu, tetapi dengan hak, bukan kewajiban.

6. Binary Options

Binary options adalah opsi dengan hasil tetap yang memberikan trader pembayaran tetap jika prediksi harga benar pada saat jatuh tempo. Mereka dapat digunakan sebagai alat untuk mengelola risiko dan membatasi potensi kerugian.

Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Hedging Forex

Ketika melakukan forex hedging strategy ada beberapa faktor faktor umum yang dijadikan pertimbangan ketika pengambilan keputusan. Berikut adalah faktor yang mempengaruhinya.

1. Korelasi Mata Uang

Memahami korelasi antara pasangan mata uang membantu trader dalam memilih strategi hedging yang tepat. Korelasi yang kuat memberikan perlindungan efektif pada modal kamu. Sementara korelasi yang lemah mungkin memerlukan strategi tambahan supaya risiko kerugian bisa diminimalisir.

2. Perubahan Ekonomi Global

Faktor-faktor ekonomi global seperti suku bunga, inflasi, dan kondisi ekonomi negara-negara terkait dapat mempengaruhi nilai tukar mata uang. Trader perlu memantau perubahan ini untuk mengidentifikasi potensi risiko dan peluang hedging.

Strategi Forex Hedging

Ketika melakukan trading forex terdapat berbagai macam strategi hedging lainnya yang dapat diterapkan oleh trader. Setiap strategi ini memiliki karakteristik dan keunggulan sendiri, tergantung pada situasi pasar dan tujuan investasi. Berikut adalah beberapa strategi selengkapnya.

1. Hedging Netting

Strategi ini melibatkan membuka posisi yang berlawanan dengan posisi asli dalam jumlah yang sama. Tujuannya adalah untuk menetralisir risiko dan mengunci keuntungan. Meskipun sederhana, strategi ini memerlukan pemantauan pasar yang cermat.

2. Multiple Currency Pairs Hedging

Dalam strategi ini, trader membuka posisi yang saling berlawanan pada beberapa pasangan mata uang. Hal ini dilakukan untuk menciptakan diversifikasi yang lebih besar dan mengurangi risiko terkait dengan satu pasangan mata uang tertentu.

3. Hedging Menggunakan Opsi

Opsi memberikan hak, bukan kewajiban, untuk membeli atau menjual mata uang pada harga tertentu di masa depan. Strategi ini melibatkan penggunaan opsi untuk melindungi posisi dari fluktuasi nilai tukar mata uang.

4. Hedging Menggunakan Kontrak Futures

Trader dapat menggunakan kontrak futures untuk mengunci harga mata uang di masa depan. Hal ini membantu melindungi posisi dari risiko perubahan nilai tukar dan memberikan kepastian harga.

5. Correlation Hedging

Strategi ini melibatkan analisis korelasi antara beberapa pasangan mata uang. Trader mencari pasangan mata uang yang memiliki korelasi negatif atau positif dan menggunakan informasi ini untuk mengelola risiko.

6. Time Hedging

Dalam time hedging, trader mengamati waktu tertentu yang dianggap memiliki volatilitas tinggi dan melakukan hedging selama periode tersebut. Strategi ini dapat membantu melindungi posisi dari pergerakan harga yang tiba-tiba.

7. Hedging dengan Menggunakan Stop Loss dan Take Profit

Strategi ini melibatkan pengaturan stop loss dan take profit pada posisi trading. Stop loss digunakan untuk membatasi potensi kerugian, sementara take profit digunakan untuk mengunci keuntungan. Kombinasi keduanya dapat berperan sebagai bentuk hedging.

Bagaimana Cara Kerja Heading Strategi?

Hedging merupakan strategi untuk mengimbangi risiko dan melindungi nilai aset atau instrumen dari potensi kerugian signifikan akibat fluktuasi pasar. Penggunaan hedging umumnya dilakukan untuk mengatasi berbagai risiko, terutama pada transaksi yang melibatkan perusahaan dengan mitra bisnis di luar negeri menggunakan mata uang asing.

Keputusan untuk melakukan hedging muncul ketika terdapat potensi fluktuasi nilai mata uang asing yang berpotensi merugikan. Dalam konteks ini, perusahaan atau investor bisa mengalami kerugian yang sulit diprediksi karena perubahan nilai mata uang. Oleh karena itu, hedging strategy menjadi krusial dalam mengurangi risiko kerugian yang mungkin terjadi.

Karena itulah hedging memiliki peran penting sebagai langkah pencegahan kebangkrutan, ketika terjadi krisis besar. Dengan menerapkan strategi hedging ketika melakukan trading forex maka bisa mengantisipasi sekaligus meminimalkan dampak negatif terhadap kondisi keuangan.

Sementara itu, cara kerja hedging strategi dalam forex untuk meminimalisir kerugian adalah mempertimbangkan dengan bijak faktor seperti spread, komisi, dan margin bebas saat memilih antara menutup posisi terbuka atau melakukan hedging. Karena ketika kamu melakukan heading tidak akan memberikan perlindungan terhadap kemungkinan pelebaran spread. Hal ini disebabkan laba/rugi pada posisi Beli dihitung berdasarkan harga Bid, sedangkan pada posisi Jual dihitung berdasarkan harga Ask. 

Jadi, peningkatan spread bid/ask dapat meningkatkan kerugian yang belum direalisasikan atau mengurangi keuntungan sebelum direalisasikan, meskipun telah melakukan hedging. Jangan lupa penerapan hedging forex strategi perlu analisa cermat terkait potensi risiko dan kapan keluar dari hedging supaya keuntungan optimal dan modal trading tetap aman.

Keuntungan Hedging Forex

Melakukan strategi forex hedging dengan korelasi mata uang membawa keuntungan jika diterapkan secara benar. Selain itu berikut adalah keuntungan lain dari penerapan strategi ini.

1. Perlindungan Risiko

Salah satu keuntungan utama forex hedging adalah perlindungan risiko. Dengan membuka posisi yang berlawanan dengan posisi asli, trader dapat mengurangi dampak kerugian potensial dari perubahan harga mata uang. Hal ini memberikan keamanan dan stabilitas pada portofolio trading.

2. Diversifikasi Portofolio

Hedging memungkinkan trader untuk diversifikasi portofolio. Dengan menggunakan berbagai instrumen dan strategi hedging, trader dapat mengurangi korelasi antar aset dan menciptakan portofolio yang lebih seimbang.

3. Fleksibilitas dalam Strategi Trading

Dengan adanya strategi hedging, trader dapat lebih fleksibel dalam mengatur posisi trading mereka. Hedging memungkinkan untuk mengambil risiko yang terkontrol dan memodifikasi strategi sesuai dengan perubahan kondisi pasar..

4. Menghindari Stop Loss yang Terlalu Dini

Hedging forex dapat menjadi alternatif atau pelengkap penggunaan stop loss. Trader dapat menggunakan hedging untuk melindungi posisi tanpa harus menetapkan stop loss yang terlalu dekat. Sehingga memberikan ruang untuk pergerakan harga yang normal.

5. Penggunaan Leverage yang Lebih Efisien

Dengan memanfaatkan strategi hedging, trader dapat menggunakan leverage dengan lebih efisien. Hal ini memungkinkan mereka untuk mengelola posisi yang lebih besar dengan risiko yang lebih terkendali.

Risiko Menerapkan Hedging Forex Strategy

Meskipun menerapkan strategi hedging memudahkan trader dalam diversifikasi portofolio, tapi ada beberapa risiko yang mungkin terjadi. Sebelum memutuskan menerapkannya berikut risiko yang mungkin saja terjadi.

1. Over-Hedging

Salah satu risiko yang dapat muncul saat menerapkan strategi hedging forex adalah over-hedging. Over-hedging terjadi ketika trader membuka terlalu banyak posisi sehingga mengakibatkan biaya transaksi lebih tinggi dan mengurangi potensi keuntungan. Karena itu, trader perlu memahami dengan baik proporsi posisi hedging untuk melindungi portofolio tanpa kehilangan keuntungan yang signifikan.

2. Kerugian dari Pergerakan Sideways

Jika pasar bergerak dalam kondisi sideways atau berubah tanpa arah yang jelas, risiko hedging dapat meningkat. Strategi hedging biasanya paling efektif saat pasar bergerak dalam tren yang jelas. Dalam kondisi pasar yang konsolidatif, biaya transaksi dan risiko over-hedging dapat menjadi lebih besar.

3. Risiko Korelasi Berubah

Perubahan dalam korelasi antara pasangan mata uang dapat mempengaruhi efektivitas strategi hedging. Korelasi yang berubah dapat mengakibatkan posisi hedging tidak melindungi sepenuhnya terhadap risiko. Jadi, trader perlu memantau dan mengevaluasi korelasi secara berkala untuk memastikan bahwa strategi hedging tetap relevan dengan kondisi pasar terkini.

4. Biaya Swap dan Bunga

Ketika trader menggunakan instrumen seperti kontrak forward atau swap untuk melaksanakan strategi hedging, maka akan terkena biaya swap atau bunga. Biaya ini dapat menjadi faktor yang signifikan, terutama jika posisi hedging dibiarkan terbuka dalam jangka waktu lama. Jadi, trader perlu memperhitungkan biaya ini untuk memahami dampaknya terhadap hasil akhir

Contoh Penerapan Strategi Hedging

Hedging strategi atau lindung nilai, dapat diimplementasikan pada berbagai instrumen di pasar keuangan, termasuk pasar saham, pasar komoditas berjangka, dan pasar forex. Jadi, tujuannya untuk meminimalisir risiko kerugian akibat  menutupi kerugian atas posisi aset awal dengan hasil keuntungan dari aset lain atau instrumen hedging. Supaya kamu lebih paham bagaimana penerapannya, simak contoh berikut ini.

Ketika sebuah perusahaan memerlukan pasokan minyak mentah dalam waktu tiga bulan mendatang dan memprediksi kenaikan harga, maka perusahaan tersebut bisa membeli kontrak berjangka minyak yang jatuh tempo dalam tiga bulan. Dengan demikian, perusahaan bisa mengamankan pasokan minyak dengan harga saat ini untuk menghindari dampak kenaikan harga di masa mendatang.

Jadi, kesimpulannya hedging dilakukan melalui pembukaan posisi beli dan jual pada satu aset secara bersamaan. Tidak hanya itu, kamu juga bisa melakukannya pada beberapa aset yang saling terkait dalam pergerakan harganya.

Penting untuk diingat bahwa dalam dunia trading, posisi long (beli) dan posisi short (jual) tidak terkait dengan jangka waktu. Posisi long diambil saat trader mengantisipasi kenaikan harga, sementara posisi short diambil ketika trader memperkirakan penurunan harga, tanpa melihat jangka waktu transaksi.

Tips Implementasi Strategi Hedging Supaya Hasilnya Optimal

Strategi hedging forex membawa keuntuntungan jika diterapkan secara optimal. Jadi, simak tips berikut ini supaya risiko kerugian bisa diminimalisir.

1. Analisis Pasar

Lakukan analisis pasar yang teliti sebelum memilih strategi hedging. Pahami trend, sentimen pasar, dan faktor-faktor ekonomi yang dapat mempengaruhi nilai tukar mata uang.

2. Perencanaan Risiko

Tentukan batasan dan perencanaan risiko yang baik ketika menerapkan strategi hedging forex. Kamu bisa bisa menghitung dari tujuan melakukan trading dan toleransi risiko diri.

3. Fleksibilitas

Supaya keuntungan optimal, kamu harus lebih fleksibel dalam strategi hedging sesuai perubahan pasar. Hal ini, dikarenakan pasar forex bersifat dinamis dan trader perlu bisa beradaptasi.

4. Pemantauan Terus-Menerus

Pantau posisi hedging secara terus-menerus. Jangan lupakan posisi hedging yang telah dibuka dan lakukan evaluasi strategi secara berkala.

Seberapa Penting Penerapan Strategi Hedging Dalam Trading Forex?

Pentingnya menggunakan strategi hedging dalam trading forex dapat bervariasi tergantung pada tujuan, toleransi risiko, dan preferensi setiap trader. Namun, strategi hedging memiliki beberapa keuntungan dan relevansi yang membuatnya penting dalam konteks trading forex. Berikut adalah beberapa alasan mengapa strategi hedging dianggap penting jika diterapkan dalam trading forex.

• Membantu melindungi posisi trader dari kerugian yang signifikan dan menjaga stabilitas portofolio.

• Dalam situasi volatilitas tinggi atau perubahan mendadak, trader dapat menggunakan strategi hedging untuk mengatasi fluktuasi harga dan tetap mempertahankan kontrol atas portofolio mereka.

• Trader dapat mempertahankan posisi mereka di pasar lebih lama tanpa harus terlalu terpengaruh oleh gejolak harga yang ekstrem.

• Bisa menjadi kunci untuk melindungi nilai tukar mata uang dan menghindari kerugian akibat fluktuasi kurs.

Platform Investasi Terpercaya Lewat Gotrade

Hedging strategi tidak hanya bisa kamu terapkan ketika melakukan trading forex, tapi juga berinvestasi saham. Karena ketika investasi saham kamu juga harus melihat perubahan harga, kondisi ekonomi global, dan sebagainya. Apalagi ketika investasi saham yang kamu lakukan melibatkan korelasi mata uang asing.

Jadi, penerapan strategi heading dalam investasi saham luar negeri akan sangat penting. Contohnya saja ketika kamu berinvestasi pada instrumen saham* lewat aplikasi Gotrade maka bisa melakukan pembelian dalam jangka waktu tertentu untuk meminimalisir kerugian akibat perubahan nilai mata uang.

Gotrade sendiri merupakan aplikasi investasi saham* AS terpercaya yang memudahkan kamu melakukan transaksi saham* mulai dari Rp 15.000. Artinya kamu bisa membeli 0,00001 lot saham* seperti Meta, Apple, Google, dan sebagainya. Kondisi ini tentunya akan sangat menguntungkan bagi para investor pemula. 

Karena kamu bisa melakukan diversifikasi aset dengan mudah untuk meminimalisir kerugian. Selain modal investasi saham* yang ringan, aplikasi Gotrade juga diawasi oleh Bappebti dan dilisensikan PT Valbury Asia Futures. Jadi, sudah pasti likuid dan cocok untuk berbagai tujuan keuangan jangka panjang maupun pendek. Kamu pun bisa dengan mudah mengunduh aplikasi lewat Google Playstore maupun Apps Store.

Ketika kamu mengetahui cara kerja hedging dalam trading forex, maka bisa lebih efektif mengelola risiko loss dan melindungi portofolio dari fluktuasi nilai tukar mata uang. Strategi ini juga bisa diterapkan pada instrumen lain seperti saham dan pasar komoditas lainnya. Tapi, sebelum penerapannya selalu lakukan riset pasar dan sesuaikan dengan profil risiko ataupun tujuan keuangan supaya keuntungan bisa optimal.

Disclaimer:
Gotrade Indonesia (PT Valbury Asia Futures) memungkinkan akses ke saham AS dari Indonesia melalui kontrak yang didukung penuh. 'Saham' mengacu pada Kontrak Derivatif PALN dan tidak mengacu pada "surat berharga" berdasarkan undang-undang pasar modal Indonesia dan dalam hal apa pun tidak boleh dianggap sebagai penawaran umum efek.