Analisis Saham* - American Express Company (AXP)
Aries Yuangga, Wakil Penasihat Berjangka
American Express Company (AXP) telah menjadi salah satu perusahaan layanan keuangan terkemuka di dunia, terkenal dengan kartu kredit dan jasa pembayaran lainnya. Sebagai ikon dalam industri keuangan, AXP terus menarik perhatian dengan kinerja keuangannya. Dalam analisis ini, kita akan menyelidiki kinerja terbaru AXP setelah pengumuman pendapatan mereka yang dilaporkan pada hari Jumat lalu (19/04), untuk mendapatkan wawasan yang lebih dalam tentang bagaimana perusahaan ini terus bertahan dan berkembang dalam lingkungan bisnis yang dinamis.
Berdasarkan grafik saham AXP saat ini:
Analisis Teknikal American Express
Saham AXP berada dalam bullish trend sejak awal tahun, dimana sudah terapresiasi hingga 24% dan mencetak all time high pada akhir Maret 2024 lalu.
Pengumuman pendapatan AXP juga berhasil menjadi katalis untuk mendorong nilai saham naik lebih dari 6% dalam satu hari.
Walau naik signifikan, AXP masih tertahan di area resistance $230.20 yang menjadi ambang all-time-high baru.
Bila kita menarik garis fibonacci untuk memproyeksi retracement AXP, dapat diperhitungkan aarea key level $220 sebagai area menarik bagi AXP.
Support terdekat berada pada $220 dan $215.
Setup Trading Saham AXP
Rentang Beli: area $218-$222 yang merupakan area support dari AXP.
Stop Loss (SL): Di level $210, di bawah support $215 dan di bawah Fibonacci 100%, untuk mengurangi risiko jika harga terus menurun.
Target Profit (TP): Ada tiga target harga yaitu $235, $242 serta $250 sebagai area resistance utama.
Potensi Keuntungan dan Kerugian
Potensi Kerugian: Jika membeli di median rentang beli, atau sekitar level $220 dan harga turun ke SL ($210), kerugian potensial adalah $10 per saham, atau sekitar -4.54%.
Potensi Keuntungan:
Ke target pertama ($235): keuntungan potensial adalah $15 per saham, atau sekitar +6.82%.
Ke target kedua ($242): keuntungan potensial adalah $22 per saham, atau sekitar +10%.
Ke target ketiga ($250): keuntungan potensial adalah $30 per saham, atau sekitar +13.64%.
Perlu diingat bahwa ini adalah analisis teknikal berdasarkan data saat ini dan dapat berubah dengan dinamika pasar. Selalu lakukan penelitian dan pertimbangan sendiri sebelum membuat keputusan investasi atau trading.
Hasil Pendapatan dan Kinerja Keuangan Terbaru
American Express Company (AXP) melaporkan pendapatan kuartal pertama sebesar $15.8 miliar, sedikit melampaui perkiraan Wall Street yang sebesar $15.79 miliar. Laba per saham (EPS) AXP untuk kuartal tersebut mencapai $3.33, jauh melebihi perkiraan analis sebesar $2.98. Dalam kuartal pertama, AXP juga mencatatkan 3.4 juta akuisisi kartu baru, dengan sekitar 70% berasal dari produk berbasis biaya. Di sisi pengeluaran, biaya konsolidasi untuk kuartal pertama mencapai $11.4 miliar. Dalam hal bisnis yang di-billed, AXP mencatatkan $345.5 miliar, naik 6% dari tahun sebelumnya. Laporan ini menunjukkan kinerja yang solid dari American Express Company, yang kembali mendukung pandangan positif untuk pertumbuhan pendapatan dan laba per saham di masa depan.
AXP Jadi Primadona Milenial dan Gen Z
American Express Company (AXP) terus menunjukkan pertumbuhan yang didorong oleh adopsi konsumen muda, dengan konsumen milenial dan Generasi Z menyumbang lebih dari 60% dari akuisisi kartu konsumen baru. Selain itu, pendapatan dari pengeluaran oleh anggota kartu konsumen Amerika Serikat meningkat 8%, mencerminkan pertumbuhan yang kuat dalam basis pelanggan domestik perusahaan. Dukungan dari segmen demografis yang lebih muda ini menjadi salah satu faktor utama dalam kinerja positif perusahaan. Terlebih lagi, proyeksi pendapatan AXP untuk tahun 2024 yang diperkirakan akan naik 9-11% menunjukkan optimisme yang kuat dari perusahaan terhadap pertumbuhan masa depannya. Hal ini mencerminkan strategi AXP yang berhasil menarik minat dan kepercayaan konsumen muda, serta keyakinan perusahaan dalam kemampuannya untuk terus tumbuh dan berkembang di pasar yang berubah dengan cepat.
Pandangan Analis
Para analis meyakini bahwa American Express Company (AXP) memiliki prospek yang cerah. Dari 28 analis Wall Street yang mempelajari saham AXP, separuh dari mereka, atau 50%, memberikan rating Buy hingga Strong Buy. Ini mencerminkan keyakinan yang kuat dari sebagian besar analis bahwa AXP memiliki potensi untuk terus naik lebih tinggi lagi.
Keyakinan ini didukung oleh pertumbuhan pendapatan yang kuat, adopsi yang meningkat dari konsumen muda, dan proyeksi pertumbuhan pendapatan yang optimis untuk tahun-tahun mendatang. Dengan demikian, para analis melihat AXP sebagai investasi yang menjanjikan di pasar keuangan.
Kesimpulan
Secara keseluruhan, American Express Company (AXP) menunjukkan performa yang mengesankan dalam laporan pendapatannya, dengan pendapatan dan laba per saham yang melampaui perkiraan Wall Street. Pertumbuhan yang didorong oleh konsumen milenial dan Generasi Z menjadi sorotan utama, menandai strategi yang sukses dalam menarik segmen demografis yang penting ini. Proyeksi pendapatan yang optimis untuk tahun 2024 juga mencerminkan keyakinan kuat perusahaan dalam kemampuannya untuk terus berkembang. Para analis Wall Street juga memberikan pandangan positif, dengan separuh dari mereka memberikan rating Buy hingga Strong Buy, menegaskan keyakinan pasar terhadap prospek AXP. Dengan dasar finansial yang kuat dan dukungan dari segmen konsumen yang berkembang, AXP tampaknya siap untuk melanjutkan tren positifnya di masa depan.
*Disclaimer:
This analysis is based on historical price movements and technical indicators. Investors are advised to conduct their own research and consult with financial advisors. The stock market is inherently volatile, and past performance does not guarantee future results. This information is provided for general information purposes only. Consider your investment objectives, financial resources and other relevant circumstances carefully before investing. This is not an invitation or an offer to invest, nor is it financial advice or a recommendation to buy or sell any investment.
