Analisis Saham* - Visa Inc. (V)

Aries Yuangga, Wakil Penasihat Berjangka

Visa Inc. merupakan salah satu perusahaan yang bergerak dalam penyediaan layanan pembayaran digital. Perusahaan ini memfasilitasi perdagangan global melalui transfer nilai dan informasi di antara jaringan global konsumen, pedagang, lembaga keuangan, bisnis, mitra strategis, dan entitas pemerintah. Didirikan oleh Dee Hock pada tahun 1958, Visa berkantor pusat di San Francisco, California. Dalam artikel ini, kita akan menganalisis pra-earning terhadap saham Visa Inc. (V) yang akan diumukan hari ini (23/04), fokus utama akan diberikan pada proyeksi pendapatan dan kinerja keuangan terbaru, perkembangan terbaru yang memengaruhi perusahaan, serta pandangan analis terhadap saham ini.

Berdasarkan grafik saham V saat ini:

Analisis Teknikal Saham* Visa

Harga saham Visa telah terapresiasi sejak Q4 2023 lalu, dengan peningkatan lebih dari 27% sejak menyentuh level support $227.50
Rally yang menyentuh titik tertinggi pada $290 terpaksa harus retrace dan membentuk bearish trend pada minor timeframe.
Fibonacci yang dapat diidentifikasi menunjukkan potensi bounce saham pada area 50% yakni area $260.
Level support terdekat pada $265 dan $260.

Setup Trading

Rentang Beli: area $255-$265 yang merupakan area demand dari Visa sekaligus fibonacci 50%.
Stop Loss (SL): Di level $240, di bawah support $242 dan Fibonacci 78.2%, untuk mengurangi risiko jika harga terus menurun.
Target Profit (TP): Ada tiga target harga yaitu $280, $295 serta $310 sebagai area resistance utama.

Potensi Keuntungan dan Kerugian

Potensi Kerugian: Jika membeli di median rentang beli, atau sekitar level $260 dan harga turun ke SL ($240), kerugian potensial adalah $20 per saham, atau sekitar -7.69%.
Potensi Keuntungan:

Ke target pertama ($280): keuntungan potensial adalah $20 per saham, atau sekitar +7.69%.
Ke target kedua ($295): keuntungan potensial adalah $35 per saham, atau sekitar +13.46%.
Ke target ketiga ($310): keuntungan potensial adalah $50 per saham, atau sekitar +19.23%.

Perlu diingat bahwa ini adalah analisis teknikal berdasarkan data saat ini dan dapat berubah dengan dinamika pasar. Selalu lakukan penelitian dan pertimbangan sendiri sebelum membuat keputusan investasi atau trading.

Proyeksi Pendapatan dan Kinerja Keuangan

Pada laporan keuangan sebelumnya pada 25 Januari 2024, Visa Inc. melaporkan pendapatan aktual sebesar $8.63 miliar, melebihi ekspektasi dengan kejutan pendapatan sebesar $76.15 juta. EPS normalized yang diumumkan mencapai $2.41, mengalahkan perkiraan sebesar $0.07, sementara EPS GAAP mencapai $2.39, melampaui ekspektasi sebesar $0.08. Untuk kuartal mendatang yang diumumkan pada hari ini, 23 April 2024, Visa memproyeksikan pendapatan sebesar $8.62 miliar, dengan perkiraan EPS normalized sebesar $2.43 dan EPS GAAP sebesar $2.41. Secara tahunan, konsensus mengindikasikan proyeksi pertumbuhan pendapatan sebesar +9.3% menjadi $35.68 miliar, dengan proyeksi pertumbuhan EPS sebesar +12.7% menjadi $9.88.

Perkembangan Terbaru Visa

Sejak Maret 2024, Visa Inc. mengalami penurunan akibat akuisisi berkelanjutan oleh Capital One Financial Corp terhadap Discover Financial Services, serta penyelesaian gugatan kelas terhadap Visa dan Mastercard Inc. yang mengakibatkan penurunan biaya swipe untuk pedagang. Meskipun saham Visa mengalami kenaikan signifikan dari Oktober 2023 hingga Maret 2024, penurunan lebih dari 7% sejak 21 Maret telah mengurangi kinerja tahun ini menjadi hanya 3.62%. Dampak dari peristiwa tersebut menunjukkan tantangan yang dihadapi Visa dalam menghadapi perubahan industri dan persaingan yang meningkat, namun juga mencerminkan strategi perusahaan untuk menyesuaikan diri dengan dinamika pasar yang terus berubah.

Pandangan Analis Terhadap Visa

Analisis terkini menunjukkan bahwa Baird telah meningkatkan target harga saham Visa Inc. menjadi $320.00 per saham dari sebelumnya $314.00, sementara Citigroup menyesuaikan target harga menjadi $314 dari sebelumnya $306, dengan mempertahankan peringkat Beli. Perubahan ini mencerminkan optimisme analis terhadap kinerja saham Visa di masa mendatang, seiring dengan proyeksi pertumbuhan perusahaan dan potensi kenaikan nilai sahamnya.

Rata-rata analis Wall Street juga menyatakan optimisme atas saham Visa dengan 30 dari 38 analis merekomendasikan Buy hingga Strong Buy untuk saham Visa.

Kesimpulan

Visa Inc. telah mengalami peningkatan kinerja saham sejak Q4 2023, namun terdampak oleh akuisisi dan penyelesaian gugatan hukum. Meskipun demikian, proyeksi pendapatan dan pandangan analis menunjukkan optimisme terhadap pertumbuhan perusahaan. Dengan meningkatnya target harga saham oleh Baird dan Citigroup, serta mayoritas analis merekomendasikan pembelian, Visa menunjukkan potensi pertumbuhan yang menjanjikan di masa mendatang. Meskipun demikian, tantangan tetap ada dalam menghadapi dinamika pasar yang terus berubah dan persaingan yang semakin ketat.

*Disclaimer:

This analysis is based on historical price movements and technical indicators. Investors are advised to conduct their own research and consult with financial advisors. The stock market is inherently volatile, and past performance does not guarantee future results. This information is provided for general information purposes only. Consider your investment objectives, financial resources and other relevant circumstances carefully before investing. This is not an invitation or an offer to invest, nor is it financial advice or a recommendation to buy or sell any investment.