Analisis Saham - The Bank of New York Mellon Corporation (BK)
Aries Yuangga, Wakil Penasihat Berjangka
The Bank of New York Mellon Corporation (BK), sebuah perusahaan jasa keuangan terkemuka, baru saja mengumumkan laporan pendapatan kuartalannya pada Jumat, 11 Oktober 2024. Didirikan pada tahun 1784 oleh Alexander Hamilton, BK dikenal sebagai salah satu bank tertua di Amerika Serikat, dengan portofolio layanan yang mencakup layanan sekuritas, manajemen kekayaan, dan solusi investasi. Dengan kantor pusat di New York, BK terus menunjukkan kinerja yang solid, baik dari segi pendapatan maupun dividen, menjadikannya pilihan menarik bagi para investor, terutama yang berfokus pada penghasilan dividen.
Berdasarkan grafik saham BK saat ini:
Analisis Teknikal
BK sangat konsisten dalam tren bullish yang dibuktikan dari peningkatan 75% YoY dan 42% sejak awal tahun 2024 ini.
Pergerakan teknikal BK juga sejalan dimana higher high dan higher lows terus terbentuk dengan retracement terbaru pada area key level $73.
Ada potensi bagi BK untuk dapat bergerak lebih tinggi setelah membentuk support di area fibonacci 50%-61.8%
Support selanjutnya berada pada $72 dan $73.
Setup Trading
Rentang Beli: area $73-$74 yang merupakan area demand dan fibonacci.
Stop Loss (SL): Di level $71.50, di bawah support $72 dan fibonacci 78.6%, untuk mengurangi risiko jika harga terus menurun.
Target Profit (TP): Ada tiga target harga yaitu $75.50, $77.50 serta $79.50 sebagai area resistance utama.
Potensi Keuntungan dan Kerugian
Potensi Kerugian: Jika membeli di median rentang beli, atau sekitar level $73.50 dan harga turun ke SL ($71.50), kerugian potensial $2 per saham, atau sekitar -2.72%.
Potensi Keuntungan:
Ke target pertama ($75.50): keuntungan potensial adalah $2 per saham, atau sekitar +2.72%.
Ke target kedua ($77.50): keuntungan potensial adalah $4 per saham, atau sekitar +5.44%
Ke target ketiga ($79.50): keuntungan potensial adalah $6 per saham, atau sekitar +8.16%
Perlu diingat bahwa ini adalah analisis teknikal berdasarkan data saat ini dan dapat berubah dengan dinamika pasar. Selalu lakukan penelitian dan pertimbangan sendiri sebelum membuat keputusan investasi atau trading.
Hasil Pendapatan dan Kinerja Keuangan Terbaru
Pada kuartal ketiga tahun 2024, BK melaporkan laba per saham (EPS) yang disesuaikan sebesar $1,52, mengalahkan ekspektasi analis sebesar $0,10. Laba per saham GAAP juga mencapai $1,50, melampaui perkiraan sebesar $0,09. Pendapatan keseluruhan mencapai $4,65 miliar, meningkat dari $4,42 miliar pada periode yang sama tahun lalu. Kejutan positif dari pendapatan sebesar $89,46 juta ini menjadi sorotan utama, di mana analis sebelumnya memperkirakan pendapatan sebesar $4,56 miliar. Kenaikan pendapatan ini mencerminkan pertumbuhan yang solid dalam bisnis utama BK, seperti layanan sekuritas dan manajemen kekayaan. Pada periode yang sama tahun lalu, EPS BK hanya mencapai $1,27, yang menunjukkan pertumbuhan laba yang signifikan sebesar 19,7% secara tahunan (YoY). Sementara itu, pendapatan juga meningkat sekitar 5,2% dari tahun sebelumnya. Pertumbuhan ini didorong oleh peningkatan dalam berbagai segmen layanan, termasuk pasar dan layanan kekayaan, serta layanan investasi dan manajemen kekayaan.
Perkembangan Terbaru Perusahaan
Selain kinerja keuangan yang positif, BK juga mengumumkan bahwa dewan direksi perusahaan memutuskan untuk mempertahankan dividen kuartalan sebesar $0,47 per saham. Dividen ini akan dibayarkan pada 1 November 2024 kepada pemegang saham yang terdaftar pada 21 Oktober 2024. Dengan dividen ini, BK memiliki yield dividen sebesar 2,53%, lebih rendah dari rata-rata industri bank regional sebesar 3,48%, namun lebih tinggi dibandingkan S&P 500 yang berada di kisaran 1,51%. BK telah menunjukkan komitmen yang kuat dalam hal pertumbuhan dividen. Dalam lima tahun terakhir, perusahaan telah menaikkan dividen empat kali dengan rata-rata pertumbuhan tahunan sebesar 8,92%. Untuk tahun ini, total dividen yang dibayarkan sebesar $1,88 per saham, meningkat 19% dibandingkan tahun sebelumnya. Dengan payout ratio sebesar 31%, BK masih memiliki ruang yang cukup luas untuk terus meningkatkan dividen, tergantung pada pertumbuhan laba yang stabil di masa mendatang.
Pandangan Analis
Pandangan analis terhadap saham BK masih cenderung positif, terutama setelah kinerja kuartal ketiga yang solid. Zacks Consensus Estimate memperkirakan laba per saham BK untuk tahun 2024 akan mencapai $5,67, yang mencerminkan pertumbuhan laba sebesar 12,28% dibandingkan tahun sebelumnya. Sejumlah analis dari Capital IQ sebelumnya memperkirakan EPS sebesar $1,42 untuk kuartal ini, namun BK berhasil melampaui ekspektasi tersebut dengan capaian $1,52. Dari sisi target harga, para analis menilai bahwa saham BK memiliki prospek yang kuat ke depannya. Target harga konsensus untuk BK berada di kisaran $77. Hal ini menunjukkan bahwa BK masih memiliki potensi kenaikan harga saham sebesar 4% dari posisi saat ini. Dengan pertumbuhan laba yang diharapkan terus berlanjut, ditambah dengan peningkatan pendapatan dari segmen utama, BK dipandang sebagai salah satu pilihan saham yang menarik di sektor perbankan regional.
Kesimpulan
The Bank of New York Mellon Corporation (BK) terus menunjukkan kinerja keuangan yang kuat, dengan EPS kuartal ketiga 2024 melampaui ekspektasi dan pertumbuhan pendapatan yang stabil. Dengan pertumbuhan laba yang signifikan sebesar 19,7% YoY dan dividen yang terus meningkat, BK menjadi pilihan menarik bagi investor. Meskipun yield dividen BK lebih rendah dari rata-rata industri, kenaikan dividen tahunan sebesar 8,92% memberikan prospek yang menarik. Para analis optimis dengan target harga sekitar $77 dan ekspektasi pertumbuhan laba sebesar 12,28% untuk tahun 2024, menjadikan saham BK pilihan potensial di sektor perbankan regional.
*Disclaimer:
This information is provided for general information purposes only. Consider your investment objectives, financial resources and other relevant circumstances carefully before investing. This is not an invitation or an offer to invest, nor is it financial advice or a recommendation to buy or sell any investment.
