Analisis Saham* - Bank of America Corporation (BAC)
Aries Yuangga, Wakil Penasihat Berjangka
Bank of America Corporation (BAC) adalah perusahaan holding perbankan dan keuangan yang menyediakan berbagai layanan perbankan dan non-perbankan. Perusahaan ini beroperasi melalui beberapa segmen, termasuk Consumer Banking, Global Wealth and Investment Management, Global Banking, Global Markets, dan All Other. Pada tanggal 16 Juli 2024, Bank of America Corporation (BAC) dijadwalkan untuk mengumumkan laporan pendapatan kuartal kedua tahun 2024. Sebagai salah satu institusi keuangan terbesar di dunia, hasil ini sangat dinanti-nanti oleh para investor dan analis pasar. Artikel ini akan memberikan analisis komprehensif yang mencakup ringkasan pendahuluan, proyeksi pendapatan dan kinerja keuangan terbaru, perkembangan terbaru BAC, serta pandangan analis dan target harga.
Berdasarkan grafik saham BAC saat ini:
Analisis Teknikal
Sejak awal tahun 2024, saham BAC berada dalam bullish trend melanjutkan rally dari tahun 2023 lalu.
Saham BAC juga membentuk uptrendline yang masih solid menjaga struktur higher lows
Terbaru, BAC berhasil menembus resistance $40 pada awal Juli dan terus menunjukkan penguatan menuju $44.
Support selanjutnya berada pada $41 dan $40.
Setup Trading
Rentang Beli: area $41-$42 yang area breakout dari BAC
Stop Loss (SL): Di level $39, di bawah support $40, untuk mengurangi risiko jika harga terus menurun.
Target Profit (TP): Ada tiga target harga yaitu $44, $47 serta $49 sebagai area resistance utama.
Potensi Keuntungan dan Kerugian
Potensi Kerugian: Jika membeli di median rentang beli, atau sekitar level $41.50 dan harga turun ke SL ($39), kerugian potensial $2.50 per saham, atau sekitar -6.02%.
Potensi Keuntungan:
Ke target pertama ($44): keuntungan potensial adalah $2.50 per saham, atau sekitar +6.02%.
Ke target kedua ($47): keuntungan potensial adalah $5.50 per saham, atau sekitar +13.25%
Ke target ketiga ($49): keuntungan potensial adalah $7.50 per saham, atau sekitar +18.07%
Perlu diingat bahwa ini adalah analisis teknikal berdasarkan data saat ini dan dapat berubah dengan dinamika pasar. Selalu lakukan penelitian dan pertimbangan sendiri sebelum membuat keputusan investasi atau trading.
Proyeksi Pendapatan dan Kinerja Keuangan Terbaru
Untuk kuartal pertama 2024, Bank of America melaporkan EPS (Laba per Saham) Normalisasi sebesar $0.76, yang melenceng dari ekspektasi sebesar -$0.01. EPS GAAP adalah $0.76, yang sesuai dengan ekspektasi. Pendapatan aktual mencapai $25.82 miliar, dengan kejutan pendapatan sebesar $429.29 juta. Proyeksi untuk kuartal kedua 2024 menunjukkan EPS Normalisasi dan GAAP sebesar $0.80, dengan pendapatan sebesar $25.20 miliar. Para analis memperkirakan penurunan laba dan pendapatan bunga bersih (NII) BAC karena tingginya suku bunga. Pendapatan bunga bersih mencerminkan perbedaan antara pendapatan yang diperoleh dari aset berbunga seperti pinjaman dan biaya yang dibayarkan kepada pelanggan pada produk berbunga. Meskipun demikian, BAC optimis bahwa pendapatan bunga bersih akan meningkat pada paruh kedua tahun 2024. Indikator utama dan ekspektasi analis untuk kuartal kedua 2024 menunjukkan bahwa pendapatan bersih diperkirakan mencapai $6.4 miliar, turun dari $7.4 miliar tahun lalu. EPS diperkirakan sebesar $0.80, turun dari $0.88 tahun lalu. Pendapatan diperkirakan tetap stabil di $25.2 miliar, sama dengan tahun lalu. Pendapatan bunga bersih diperkirakan sebesar $13.8 miliar, turun dari $14.2 miliar tahun lalu. Biaya perbankan investasi diperkirakan naik menjadi $1.4 miliar dari $1.2 miliar tahun lalu, sementara pendapatan manajemen kekayaan dan investasi diperkirakan naik menjadi $5.6 miliar dari $5.2 miliar.
Perkembangan Terbaru Perusahaan
Bank of America baru-baru ini mengumumkan beberapa perkembangan penting. Pada tanggal 28 Juni 2024, BAC merilis hasil uji stres Dodd-Frank Act 2024, yang menunjukkan kekuatan dan stabilitas keuangannya. Selain itu, perusahaan juga mengumumkan rencana untuk meningkatkan dividen kuartalannya sebesar 8% menjadi $0.26 per saham, mencerminkan kepercayaan manajemen terhadap prospek keuangan perusahaan. Selain itu, Bank of America juga aktif dalam inovasi digital, dengan peluncuran fitur pencarian transaksi cerdas di aplikasi CashPro pada 11 Juli 2024, yang dirancang untuk mempermudah klien korporat dalam mengelola transaksi mereka. Studi terbaru dari BofA juga menunjukkan bahwa hampir setengah dari generasi Z dewasa di Amerika Serikat masih menerima bantuan keuangan dari orang tua mereka, yang mencerminkan tantangan ekonomi yang dihadapi oleh generasi muda saat ini.
Pandangan Analis
Konsensus analis menunjukkan rating overweight untuk saham BAC dengan target harga rata-rata sebesar $42.24. Piper Sandler memberikan rating netral dengan target harga $42, Keefe, Bruyette & Woods memberikan rating outperform dengan target harga $46, dan Oppenheimer juga memberikan rating outperform dengan target harga $46. Sementara itu, BMO Capital memberikan rating market perform dengan target harga $37, dan Erste Group memberikan rating beli.
Kesimpulan
Bank of America Corporation (BAC) dijadwalkan mengumumkan laporan pendapatan kuartal kedua pada 16 Juli 2024. Saham BAC menunjukkan tren bullish yang solid, menembus resistance $40 dan menuju $44. Proyeksi kuartal kedua menunjukkan EPS sebesar $0.80 dengan pendapatan $25.20 miliar. Bank of America baru-baru ini meningkatkan dividen kuartalannya sebesar 8% menjadi $0.26 per saham dan meluncurkan fitur pencarian transaksi cerdas di aplikasi CashPro. Konsensus analis menunjukkan rating overweight dengan target harga rata-rata $42.24. Piper Sandler memberikan rating netral, Keefe, Bruyette & Woods dan Oppenheimer memberikan rating outperform, sementara BMO Capital memberikan rating market perform, dan Erste Group memberikan rating beli.
*Disclaimer:
This information is provided for general information purposes only. Consider your investment objectives, financial resources and other relevant circumstances carefully before investing. This is not an invitation or an off
