Analisis Saham - The Charles Schwab Corporation (SCHW)
Aries Yuangga, Wakil Penasihat Berjangka
Dalam beberapa bulan terakhir, saham The Charles Schwab Corporation (NYSE:SCHW) mencatatkan kenaikan yang cukup signifikan, yaitu sebesar 11,1% sejak Oktober 2024. Meski demikian, kinerjanya masih tertinggal dibandingkan dengan pasar yang lebih luas sejak awal 2023. Secara keseluruhan, saham ini hanya naik 9,6% dibandingkan kenaikan 26% yang dicapai oleh indeks S&P 500 (SP500).
Berdasarkan grafik saham SCHW saat ini:
Analisis Teknikal
Saham SCHW telah meningkat lebih dari 11% selama 2024 lalu, menunjukkan bullish trend dalam jangka panjang.
Terlebih, adanya uptrend line sejak September 2024 yang menghubungkan struktur higher lows SCHW memberikan support diagonal bagi saham untuk bergerak lebih tinggi.
Pasca saham membentuk resistance pada higher high $83, SCHW mengalami kemunduran dalam jangka pendek hingga retrace ke area fibonacci 78.6%.
Ada kemungkinan SCHW akan mulai bergerak naik, ditopang oleh area pertemuan antara uptrend line dengan fibonacci 78.6%.
Support selanjutnya pada $72 dan $70.
Setup Trading
Rentang Beli: area $71-$73 yang merupakan area fibonacci retracement.
Stop Loss (SL): Di level $69, di bawah support $70, untuk mengurangi risiko jika harga terus menurun.
Target Profit (TP): Ada tiga target harga yaitu $75, $80 serta $84 sebagai area resistance utama.
Potensi Keuntungan dan Kerugian
Potensi Kerugian: Jika membeli di median rentang beli, atau sekitar level $72 dan harga turun ke SL ($69), kerugian potensial $3 per saham, atau sekitar -4.17%.
Potensi Keuntungan:
Ke target pertama ($75): potensi keuntungan $3 per saham, sekitar 4.17%.
Ke target kedua ($80): potensi keuntungan $8 per saham, sekitar 11.11%
Ke target ketiga ($84): potensi keuntungan $12 per saham, sekitar 16.67%
Perlu diingat bahwa ini adalah analisis teknikal berdasarkan data saat ini dan dapat berubah dengan dinamika pasar. Selalu lakukan penelitian dan pertimbangan sendiri sebelum membuat keputusan investasi atau trading.
Pertumbuhan Aset dan Rekening Baru yang Mengesankan
Perusahaan mencatatkan beberapa pencapaian penting, terutama dalam hal pertumbuhan aset klien dan pembukaan rekening baru. Pada November 2024, aset klien mencapai angka tertinggi sepanjang masa sebesar $10,31 triliun, naik dari $9,85 triliun pada bulan sebelumnya dan jauh melampaui $8,18 triliun pada November 2023. Selain itu, perusahaan mencatat arus masuk aset bersih sebesar $25,5 miliar, meski angkanya sedikit melemah dibandingkan rata-rata enam bulan sebelumnya.
Jumlah rekening broker aktif juga terus meningkat. Pada November 2024, Charles Schwab memiliki 36,22 juta rekening aktif, naik 4,5% atau sekitar 1,55 juta dibandingkan tahun sebelumnya. Ini adalah pertumbuhan bulanan tertinggi sejak Maret 2024.
Tantangan pada Deposit Rekening Bank
Meskipun ada banyak perkembangan positif, penurunan pada deposit rekening bank tetap menjadi perhatian. Sejak Juni 2023, deposit bank turun signifikan dari $102,7 miliar menjadi $81,3 miliar pada Agustus 2024. Namun, ada sedikit perbaikan dengan kenaikan ke $84,2 miliar pada November 2024. Penurunan ini sebagian besar disebabkan oleh kecenderungan klien untuk mengalihkan dana mereka ke produk dengan hasil lebih tinggi, seperti reksa dana pasar uang, yang tumbuh dari $395,6 miliar pada Juni 2023 menjadi $586,1 miliar pada November 2024.
Valuasi Saham yang Masih Terbatas
Meskipun kinerja keuangan perusahaan menunjukkan banyak hal positif, valuasi sahamnya saat ini dinilai masih cukup tinggi berdasarkan rasio harga terhadap laba (P/E) dan harga terhadap nilai buku. Hal ini menunjukkan bahwa potensi kenaikan harga saham dalam waktu dekat kemungkinan terbatas, kecuali ada perubahan signifikan dalam operasional perusahaan, seperti pemulihan deposit bank.
Pandangan Analis
Data menunjukkan analisis Wall Street untuk saham Charles Schwab (SCHW). Rata-rata peringkat analis adalah 3,86 (Buy), dengan 23 analis memberikan pandangan: 8 Strong Buy, 7 Buy, 6 Hold, 1 Sell, dan 1 Strong Sell. Target harga rata-rata $85,19 menunjukkan potensi kenaikan 17,07%. Grafik sejarah peringkat rata-rata menunjukkan stabilitas sepanjang tahun 2024.
Kesimpulan
Saham Charles Schwab (SCHW) menunjukkan tanda-tanda pemulihan dengan kenaikan 11,1% sejak Oktober 2024. Meski demikian, kinerjanya masih di bawah indeks S&P 500 sejak Januari 2023. Pertumbuhan aset klien dan pembukaan rekening baru mencatat rekor, namun penurunan deposit bank menjadi tantangan utama. Klien cenderung mengalihkan dana ke reksa dana pasar uang, yang terus meningkat pesat. Secara teknikal, area support $71-$73 dan target resistance hingga $84 memberikan peluang trading menarik. Meski valuasi saham dinilai cukup tinggi, analis tetap memberikan rekomendasi "Buy" dengan target harga rata-rata $85,19, mencerminkan potensi kenaikan 17,07%. Pemulihan deposit bank dapat menjadi katalis pertumbuhan lebih lanjut.
*Disclaimer:
This information is provided for general information purposes only. Consider your investment objectives, financial resources and other relevant circumstances carefully before investing. This is not an invitation or an offer to invest, nor is it financial advice or a recommendation to buy or sell any investment.
